Tính khối lượng giao dịch theo mức rủi ro

Đây là phép tính quan trọng nhất trong giao dịch, và cũng là phép tính bị bỏ qua nhiều nhất. Người mới thường chọn khối lượng theo cảm giác; người giao dịch có kỷ luật tính ngược từ mức rủi ro chấp nhận được.

1. Nguyên tắc: rủi ro quyết định khối lượng, không phải ngược lại

Thứ tự đúng gồm bốn bước:

1. Xác định số tiền tối đa bạn chấp nhận mất trong lệnh này.
2. Xác định vị trí stop loss dựa trên cấu trúc giá, không dựa trên số tiền.
3. Đo khoảng cách từ giá vào tới stop, tính bằng pip.
4. Tính khối lượng sao cho khoảng cách đó bằng đúng số tiền ở bước 1.

Sai lầm phổ biến là làm ngược: chọn lot trước, rồi đặt stop ở nơi vừa túi tiền — khiến stop nằm ở chỗ vô nghĩa về mặt kỹ thuật và bị quét liên tục.

2. Công thức

Số lot = Số tiền rủi ro ÷ (Khoảng cách stop tính bằng pip × Giá trị mỗi pip cho 1 lot)

3. Ví dụ trên cặp tiền

Tài khoản 5.000 USD, rủi ro 1% = 50 USD. Vào EUR/USD, stop cách 25 pip. Giá trị mỗi pip cho 1 lot = 10 USD.

50 ÷ (25 × 10) = 0,2 lot

4. Ví dụ trên vàng

Vàng thường bị tính sai vì đơn vị khác. 1 lot vàng = 100 ounce, nên mỗi 1 USD biến động giá vàng là 100 USD cho 1 lot.

Cùng tài khoản trên, rủi ro 50 USD, stop cách 8 USD giá vàng:

50 ÷ (8 × 100) = 0,0625 lot, làm tròn xuống 0,06 lot.

Nhiều người mở 0,5 lot vàng với tài khoản 5.000 USD vì “0,5 nghe nhỏ”. Thực tế đó là rủi ro 400 USD cho cùng khoảng cách stop — gấp tám lần mức hợp lý.

5. Quy tắc rủi ro nên dùng

• 1% mỗi lệnh là mức tiêu chuẩn cho tài khoản đang xây dựng.
• 0,5% hoặc thấp hơn khi bạn đang thử chiến lược mới hoặc vừa trải qua chuỗi lỗ.
• Không quá 3–5% tổng rủi ro mở cùng lúc, tính cả các lệnh tương quan.

Với 1% mỗi lệnh, mười lệnh lỗ liên tiếp làm bạn mất khoảng 10% — khó chịu nhưng phục hồi được. Với 10% mỗi lệnh, cùng chuỗi đó xoá gần hết tài khoản.

6. Làm cho nó thành thói quen

Đặt sẵn một bảng tính hoặc dùng công cụ tính lot có trên hầu hết trang sàn. Nhập ba số: số dư, phần trăm rủi ro, khoảng cách stop. Mất mười giây, và nó là mười giây có giá trị nhất trong toàn bộ quy trình vào lệnh của bạn.

Bài viết mang tính thông tin, không phải lời khuyên đầu tư. Điều kiện và mức phí do sàn công bố, có thể thay đổi bất kỳ lúc nào — hãy kiểm tra lại với sàn bạn đang dùng. Giao dịch Forex và CFD có đòn bẩy tiềm ẩn rủi ro cao và có thể khiến bạn mất toàn bộ số vốn đã bỏ ra.